Conciliar tu estado de cuenta

1 · Sube el estado de cuenta

Elige la cuenta y sube el archivo del banco (.xlsx, .xls o .csv, hasta 500 renglones). Aquí no se crea ningún movimiento: cada renglón se guarda tal como vino, con su referencia y su saldo. El estado cubre las fechas del archivo, aunque no sea un mes completo, porque cada banco corta en sus fechas. Subir el mismo archivo dos veces no repite renglones, y si el rango se encima con otro estado de la misma cuenta, te lo avisamos. Si el banco trae saldo, se marca el renglón cuyo saldo no cuadra con el anterior (casi siempre, una fila mal leída).

2 · Revisa las propuestas

Al abrir el estado, cada renglón trae una propuesta:

• Exacto: un solo movimiento con el mismo monto y el mismo día.
• Probable: un solo movimiento con el mismo monto, a tres días o menos (una SPEI de fin de semana, un cheque cobrado días después).
• Elige uno: varios movimientos empatan, o dos renglones se disputan el mismo. Tú decides cuál.
• Sin candidato: nada empata.

El monto tiene que ser idéntico al centavo: un peso de diferencia es información (una comisión o una retención sin capturar), no un redondeo. En un cobro o un pago con retenciones se compara contra lo que tocó el banco, el neto. Se buscan movimientos de esa cuenta o sin cuenta; un traspaso cuenta como cargo en una cuenta y abono en la otra, y un pago de crédito es un solo cargo de capital más interés.

3 · Confirma, crea o ignora

Nada se concilia solo. Confirmas los exactos de un clic con «Confirmar los N exactos», y los demás uno por uno.

• Crear el egreso / el ingreso, en un renglón sin candidato: un cargo nace como egreso y un abono como ingreso, por el monto del banco, en esa cuenta y ya conciliado. Entra con las mismas reglas que el importador: sin IVA y sin factura (lo completas después en Movimientos), y cuenta en el límite del plan Free. La categoría la eliges junto al botón; si no eliges, entra con la de por omisión. Antes de crearlo, revisa que no lo hayas capturado con otro monto; si fue así, corrige el movimiento y vuelve a confirmar, o lo duplicarías.
• Ignorar, con un motivo obligatorio, para lo que no es un movimiento tuyo (un cargo que el banco reversó el mismo día). Los ignorados se ven al pie del estado con su motivo, para que no sirva para esconder diferencias.
• Deshacer regresa cualquier renglón a pendiente. Si el movimiento nació desde ese renglón, también se borra, salvo que ya lo hayas asignado a una obra.

Ver la conciliación pide permiso de finanzas; confirmar, crear, ignorar y deshacer piden poder editarlas.

4 · La otra mitad del cuadre

Al pie ves lo que está en la plataforma y no en el banco: los movimientos de esa cuenta, dentro de las fechas del estado, que ningún renglón concilió. Suele ser un cheque que todavía no se cobra o algo capturado en la cuenta equivocada. Y el saldo final del banco contra el de Constructiva a la misma fecha.

Si después cambias un movimiento conciliado

Si editas el monto, la fecha, la cuenta o las retenciones de un movimiento conciliado, o lo borras, y ya no empata con su renglón, el renglón vuelve a pendiente con el aviso «El movimiento cambió después de conciliarse». No se bloquea la edición: corregir un dedazo no te obliga a desconciliar primero. Corregir la descripción, la categoría o la obra, o mover la fecha sin salir de los tres días, no lo desconcilia.

En Movimientos y con Lupo

En Tesorería → Movimientos, lo conciliado lleva la marca «Conciliado», y puedes filtrar conciliado / sin conciliar y por cuenta bancaria. Y puedes preguntarle a Lupo «¿qué falta por conciliar en BBVA de octubre?»: te dice qué renglones faltan y por qué, lo que el banco no tiene y si el saldo cuadra. Si tienes acceso a Conecta tu agente, tu propio agente puede hacer la misma pregunta con un token que tenga el permiso de finanzas. Los dos sólo leen; confirmar es tuyo.

¿Conciliar o importar?

Si quieres cuadrar la cuenta contra el banco, sube el estado aquí: lo que ya capturaste se concilia y lo que falta se crea desde el renglón. Si sólo quieres meter los movimientos rápido y no te importa conciliar, usa el importador de estado de cuenta.